AML (Anti-Money Laundering, Протидія відмиванню грошей) – це принципи протидії відмиванню грошей, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та створення зброї масового знищення. AML Політика онлайн сервісу MISTERBIT.PRO описана в розділі 13 цих правил. З метою протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму наш обмінний пункт проводить AML-перевірку транзакцій, що надходять від клієнтів.
Як міжнародні, так і місцеві закони та правила вимагають впровадження ефективних внутрішніх процедур та механізмів для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, торгівлі наркотиками та людьми, поширенню зброї масового знищення, корупції та хабарництва, а також вжиття заходів у разі будь-якої форми підозрілих дій та активності Користувача.
1. У випадку, якщо транзакція буде ідентифікована як високоризикована, то обмінну операцію призупинять до проведення перевірки відповідно до стандартів FATF.
2. Сервіс має право використовувати будь-які законні методи виявлення незаконних транзакцій за допомогою внутрішніх алгоритмів, а також за участю сертифікованих партнерів, які пропонують подібні засоби та методи.
3. Заморожування фінансової операції відбувається у тих випадках, коли AML-перевірка надісланої клієнтом транзакції показує значний ризик. Показники транзакції не повинні перевищувати 60% ризику, а критичний зміст окремих зон мають такі показники: Dark Service та Dark Market – 5%; Mixer та Gambling – 5%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen та Ransom – 2.5%, Санкції – 0,1%.
4. У разі припинення заявки Користувач зобов’язаний пройти розширену верифікацію, надавши:
4.1 Фото одного з документів (паспорт, ID-картка або посвідчення водія).
4.2 Селфі з цим документом та листом, на якому від руки буде написано сьогоднішню дату та підпис.
4.3 Відео заходу на гаманець відправки, щоб було видно суму і hash транзакції, що відправляється.
4.4 Відео заходу на гаманець отримання, який фігурує у заявці щодо обмінної операції.
4.5 У повному обсязі відповісти на такі питання:
– за допомогою якої платформи кошти надійшли до вас: надайте скріншоти з історії висновків гаманця/платформи відправника, а також посилання на обидві транзакції в експлорері;
– пояснити, за яку послугу було отримано кошти;
– на яку суму була транзакція, а також дата та час її проведення;
– через яку контактну особу ви спілкувалися з відправником коштів: надати всі скріншоти листування з відправником, де ми можемо побачити підтвердження відправки коштів.
4.6 Сервіс залишає за собою право витребувати додаткові документи або скрини для розширеної верифікації користувача, оскільки кожен випадок блокування розглядається індивідуально та може вимагати додаткових гарантій непричетності особи до протизаконних дій.
5. За сумнівів у чистоті криптовалюти, Користувач повинен самостійно перевірити ступінь ризику на відкритих спеціалізованих майданчиках:
_______________________
Постійні користувачі можуть звернутися до обмінного сервісу для перевірки чистоти монет та гаманця, які збираються безпосередньо обміняти в MisterBit.pro, послуга буде надана безкоштовно.
_________________________
6. Користувач залишає за собою право відмови від верифікації, але повинен розуміти, що процедура розблокування не буде ініційована без проходження KYC.
7. Розмір комісії за повернення коштів за AML-кейсами становить 5% від суми блокування, але не більше $100 в еквіваленті високоризикованих активів, що надійшли на рахунок сервісу.
8. Для сумлінних користувачів, які успішно пройшли KYC, за відсутності доказів, що кошти пов’язані з відмиванням грошей, комісія за обмін чи повернення обмежуватиметься тільки комісією мережі.
9. Якщо під час заморожування титульних знаків було отримано запит з поліції чи суду на арешт коштів, то кошти в повному обсязі будуть передані правоохоронним органам і надалі не можуть підлягати поверненню.
10. Максимально можливий термін проведення перевірки AML/KYC не перевищує 90 днів з моменту надання користувачем усіх матеріалів, що витребуються.
Обмінний пункт MISTERBIT.PRO застерігає користувачів від спроб використання нашого сервісу для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також від використання сервісу для придбання заборонених товарів та послуг.
Здійснюючи обмін, Користувач погоджується з чинними правилами обмінного сервісу та з усіма умовами AML політики та зобов’язується її виконувати.