AML (Anti-Money Laundering, Протидія відмиванню грошей) – це принципи протидії відмиванню грошей, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та створення зброї масового знищення. AML Політика онлайн сервісу MISTERBIT.PRO описана в розділі 13 цих правил. З метою протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму наш обмінний пункт проводить AML-перевірку транзакцій, що надходять від клієнтів.
Як міжнародні, так і місцеві закони та правила вимагають впровадження ефективних внутрішніх процедур та механізмів для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, торгівлі наркотиками та людьми, поширенню зброї масової поразки, корупції та хабарництва, а також вжиття заходів у разі будь-якої форми підозрілих дій та активності користувачів.
Якщо транзакція буде ідентифікована як високоризикована, то обмінну операцію буде припинено до проведення перевірки відповідно до стандартів FATF.
Сервіс має право використовувати будь-які законні методи виявлення незаконних транзакцій за допомогою внутрішніх алгоритмів, а також за участю сертифікованих партнерів, які пропонують подібні засоби та методи.
Заморожування фінансової операції відбувається у тих випадках, коли AML-перевірка надісланої клієнтом транзакції показує значний ризик. Показники транзакції не повинні перевищувати 65% ризику, а критичний зміст окремих зон мають такі показники: Dark Service та Dark Market – 5%; Mixer та Gambling – 5%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen та Ransom – 2.5%, Санкції – 0,1%.
________________________________
Також не приймаються кошти з іранських та російських бірж, таких як Rapira, Capitalist, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24 та інших платформ, що працюють з російським рублем. Монети даних платформ підлягають блокуванню на невизначений період з обов’язковою процедурою проходження KYC.
Наш провайдер ліквідності за напрямами обміну, в яких не беруть участь фіатні засоби, забороняє обслуговування користувачів з території Російської Федерації та Республіки Білорусь. Виявлення цього факту може спричинити блокування коштів на невизначений період.
________________________________
У разі припинення заявки Користувач зобов’язаний пройти розширену верифікацію, надавши:
1. Фото одного з документів (паспорт, ID-картка або посвідчення водія).
2. Селфі з цим документом та листом, на якому від руки буде написано сьогоднішню дату та підпис.
А також у повному обсязі відповісти на такі запитання:
– за допомогою якої платформи кошти надійшли до вас: надайте скріншоти з історії висновків гаманця/платформи відправника, а також посилання на обидві транзакції в експлорері;
– пояснити, за яку послугу було отримано кошти;
– на яку суму була транзакція, а також дата та час її проведення;
– через яку контактну особу ви спілкувалися з відправником коштів: надати всі скріншоти листування з відправником, де ми можемо побачити підтвердження відправки коштів.
Сервіс залишає за собою право витребувати додаткові документи або скрини для розширеної верифікації користувача, оскільки кожен випадок блокування розглядається індивідуально і може вимагати додаткових гарантій непричетності особи до протизаконних дій.
Сервіс надає додаткові послуги з аналізу майбутньої транзакції, але не відповідає на запитання Користувачів, пов’язаних з можливим ризиком проведення угоди обміну або конвертації коштів. За сумнівів у чистоті криптовалюти, Користувач повинен самостійно перевірити ступінь ризику на відкритих спеціалізованих майданчиках.
Постійні користувачі можуть звернутися до обмінного сервісу для перевірки чистоти монет та гаманця, які збираються безпосередньо обміняти в MisterBit.pro, послуга буде надана безкоштовно.
Користувач залишає за собою право відмови від верифікації, але повинен розуміти, що процедура розблокування не буде ініційована без проходження KYC.
Вся інформація Користувачів за заявкою є конфіденційною, проте за транзакціями з високим ризиком онлайн сервіс MISTERBIT.PRO повідомлятиме та співпрацюватиме з владою країн, де були проведені незаконні операції.
Якщо за рішенням суду або добровільний refund провайдера ліквідності здійснюється через обмінний сервіс, то останній здійснює повернення за мінусом до 2% від суми, що надійшла, не включаючи інші комісій мережі.
Якщо в період заморожування титульних знаків було отримано запит із поліції чи суду на арешт коштів, то кошти в повному обсязі будуть передані правоохоронним органам та надалі не можуть підлягати поверненню.
Обмінний пункт MISTERBIT.PRO застерігає користувачів від спроб використання нашого сервісу для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також від використання сервісу для придбання заборонених товарів та послуг.
Наш сервіс не несе відповідальності за неправомірне використання його третіми особами, дії зловмисників та можливі збитки, пов’язані з операціями незаконного характеру.
Здійснюючи обмін, Користувач погоджується з чинними правилами обмінного сервісу та з усіма умовами AML політики та зобов’язується її виконувати.