AML (Anti-Money Laundering, Протидія відмиванню грошей) – це принципи протидії відмиванню грошей, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та створення зброї масового знищення. AML Політика онлайн сервісу MISTERBIT.PRO описана в розділі 13 цих правил. З метою протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму наш обмінний пункт проводить AML-перевірку транзакцій, що надходять від клієнтів.
Як міжнародні, так і місцеві закони та правила вимагають впровадження ефективних внутрішніх процедур та механізмів для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, торгівлі наркотиками та людьми, поширенню зброї масової поразки, корупції та хабарництва, а також вжиття заходів у разі будь-якої форми підозрілих дій та активності користувачів.
Якщо транзакція буде ідентифікована як високоризикована, то обмінну операцію буде припинено до проведення перевірки відповідно до стандартів FATF.
Сервіс залишає за собою право призупиняти фінансові операції в тих випадках, коли AML-перевірка транзакції, надісланої клієнтом, показує значний ризик. Показники транзакції не повинні перевищувати 65% ризику, а критичний зміст окремих зон мають такі показники: Dark Service та Dark Market – 5%; Mixer та Gambling – 5%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen та Ransom – 2.5%.
У разі припинення заявки Користувач зобов’язаний пройти розширену верифікацію, надавши:
1. Фото одного з документів (паспорт, ID-картка або посвідчення водія).
2. Селфі з цим документом та листом, на якому від руки буде написано сьогоднішню дату та підпис.
А також у повному обсязі відповісти на такі запитання:
– за допомогою якої платформи кошти надійшли до вас? Надайте скріншоти з історії висновків гаманця/платформи відправника, а також посилання на обидві транзакції в експлорері;
– пояснити за яку послугу було отримано кошти;
– на яку суму була транзакція, а також дата та час її проведення;
– через яку контактну особу ви спілкувалися з відправником коштів? Надати всі знімки екрана листування з відправником, де ми можемо побачити підтвердження відправки коштів.
Сервіс залишає за собою право витребувати додаткові документи або скрини для розширеної верифікації користувача, оскільки кожен випадок блокування розглядається індивідуально і може вимагати додаткових гарантій непричетності особи до протизаконних дій.
Сервіс не надає додаткових послуг з аналізу майбутньої транзакції та не відповідає на запитання Користувачів, пов’язані з можливим ризиком щодо проведення операції обміну або конвертації коштів. За сумнівів у чистоті криптовалюти, Користувач повинен самостійно перевірити ступінь ризику на відкритих спеціалізованих майданчиках.
Користувач залишає за собою право відмовитись від верифікації. Якщо блокування було з боку обмінного сервісу, де прийом здійснювався на онлайн або офлайн гаманці (не пов’язані з біржею), то в даному випадку після закінчення 10 (десяти днів) буде здійснено повернення коштів за мінусом 10% – 30% від суми, що надійшла, а також інших комісій мережі. Сума відсотка по утриманню визначається шкодою, яку завдав користувач обмінному сервісу.
Якщо блокування коштів була з боку біржі, при використанні “гарячого” гаманця обмінним сервісом, то в даному випадку відмови від верифікації призведе до повної втрати коштів, оскільки рішення про розблокування приймає третя сторона.Після надання всіх документів, що витребуються, терміни повернення не регламентуються.
Якщо прийом титульних знаків було здійснено на біржові гаманці та заморозка коштів була з боку біржі, то при відмові Користувача від верифікації кошти залишаються заморожені до невизначеного моменту і можуть бути розморожені за рішенням суду. Усі судові претензії Користувача у порядку регресу мають бути перенаправлені на джерело блокування коштів – біржу.
Якщо за рішенням суду повернення титульних знаків буде здійснено біржею, через обмінний сервіс, то останній здійснює повернення за мінусом 10% – 30% від суми, що надійшла, а також інших комісій мережі. Сума відсотка по утриманню визначається шкодою, заподіяною користувачем обмінного сервісу.
Якщо в період заморожування титульних знаків було отримано запит з поліції або суду на арешт коштів, то в повному обсязі кошти будуть передані правоохоронним органам і надалі не можуть бути повернені.
Обмінний пункт MISTERBIT.PRO застерігає користувачів від спроб використання нашого сервісу для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також використання сервісу для придбання заборонених товарів та послуг.
Наш сервіс не несе відповідальності за неправомірне використання його третіми особами, дії зловмисників та можливі збитки, пов’язані з операціями незаконного характеру.
Здійснюючи обмін, Користувач погоджується з чинними правилами обмінного сервісу та всіма умовами AML політики та зобов’язується її виконувати.