AML (ақшаны жылыстатуға қарсы күрес) – бұл ақшаны жылыстатуға, терроризмді қаржыландыруға және жаппай қырып-жою қаруын жасауға қарсы күрес принциптері.
MISTERBIT.PRO онлайн қызметінің AML саясаты осы ережелердің 13 бөлімінде сипатталған.
Ақшаны жылыстатумен және терроризмді қаржыландырумен күресу мақсатында біздің айырбастау пунктіміз клиенттерден алынған транзакцияларды AML тексеруін жүргізеді.
Халықаралық және жергілікті заңдар мен ережелер ақшаны жылыстатуға, терроризмді қаржыландыруға, есірткі және адам саудасына, жаппай қырып-жою қаруын таратуға, сыбайлас жемқорлық пен парақорлыққа жол бермеу үшін тиімді ішкі рәсімдер мен тетіктерді енгізуді, сондай-ақ кез келген оқиға болған жағдайда шаралар қабылдауды талап етеді. күдікті әрекеттер мен әрекеттердің нысаны Пайдаланушылар.
Егер транзакция жоғары тәуекелді деп анықталса, айырбастау операциясы FATF стандарттарына сәйкес тексеруді күткенге дейін тоқтатылады.
Қызмет ішкі алгоритмдерді пайдалана отырып, сондай-ақ ұқсас құралдар мен әдістерді ұсынатын сертификатталған серіктестердің қатысуымен заңсыз транзакцияларды анықтаудың кез келген заңды әдістерін қолдануға құқылы.
Қаржылық транзакцияны тоқтату клиент жіберген транзакцияның AML тексеруі елеулі тәуекелді көрсететін жағдайларда орын алады. Транзакция көрсеткіштері тәуекелдің 65% аспауы керек, ал жеке аймақтардың сыни мазмұны келесі көрсеткіштерге ие: Dark Service және Dark Market – 5%; Миксер және құмар ойындар – 5%; Алаяқтық, алаяқтық, заңсыз қызмет, ұрланған және төлемақы – 2,5%, санкциялар – 0,1%.
________________________________
Сондай-ақ, ирандық және ресейлік биржалардың қаражаты, мысалы: Rapira, Capitalist, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24 және ресей рублімен жұмыс істейтін басқа платформалар қабылданбайды. Бұл платформалардағы монеталар міндетті KYC процедурасымен белгісіз мерзімге блоктауға жатады.
Біздің өтімділік провайдеріміз айырбастау бағыттарындағы ақша қаражатын тартпайтын Ресей Федерациясы мен Беларусь Республикасының аумағынан пайдаланушыларға қызмет көрсетуге тыйым салады. Бұл фактіні анықтау қаражатты белгісіз мерзімге бұғаттауға әкелуі мүмкін.
________________________________
Қолданба тоқтатылған жағдайда, Пайдаланушы мыналарды қамтамасыз ету арқылы кеңейтілген тексеруден өтуі керек:
1. Құжаттардың бірінің фотосуреті (паспорт, жеке куәлік немесе жүргізуші куәлігі).
2. Осы құжатпен және бүгінгі күн мен қолтаңба қолмен жазылған парақпен селфи.
Сондай-ақ келесі сұрақтарға толық жауап беріңіз:
– сізге қаражат қай платформа арқылы келді: жіберушінің әмиянының/платформасының ақшаны алу тарихынан скриншоттарды, сондай-ақ зерттеушіде екі транзакцияға сілтемелерді беріңіз;
– қаражаттың қандай қызметке алынғанын түсіндіру;
– операция қандай соманы құрады, сондай-ақ оның орындалған күні мен уақыты;
– сіз ақша жөнелтушімен байланысқан тұлға арқылы: жөнелтушімен хат-хабардың барлық скриншоттарын беріңіз, онда біз ақшаның жіберілгенін растауды көре аламыз.
Қызмет пайдаланушыны кеңейтілген тексеру үшін қосымша құжаттарды немесе скриншоттарды сұрау құқығын өзіне қалдырады, өйткені блоктаудың әрбір жағдайы жеке қарастырылады және адамның заңсыз әрекеттерге қатысы жоқтығына қосымша кепілдіктерді талап етуі мүмкін.
Бұл қызмет болашақ транзакцияны талдау үшін қосымша қызметтерді ұсынады, бірақ айырбастау операциясын жүргізу немесе қаражатты айырбастаудың ықтимал тәуекеліне қатысты Пайдаланушылардың сұрақтарына жауап бермейді. Егер криптовалютаның тазалығына күмәнданатын болса, Пайдаланушы ашық мамандандырылған платформаларда тәуекел дәрежесін дербес тексеруі керек.
Тұрақты пайдаланушылар MisterBit.pro сайтында тікелей айырбасталатын монеталар мен әмиянның тазалығын тексеру үшін айырбастау қызметіне хабарласа алады, қызмет тегін көрсетіледі.
Пайдаланушы тексеруден бас тарту құқығын өзіне қалдырады, бірақ құлыпты ашу процедурасы KYC өтпей басталмайтынын түсінуі керек.
Қолданбадағы барлық Пайдаланушы ақпараты құпия болып табылады, дегенмен, жоғары тәуекелді транзакциялар үшін MISTERBIT.PRO онлайн қызметі заңсыз транзакциялар жасалған елдердің билік органдарымен есеп береді және ынтымақтасады.
Егер сот шешімімен немесе өтімділікті жеткізушінің ерікті қайтаруы айырбастау қызметі арқылы жүзеге асырылса, онда соңғысы басқа желілік комиссияларды есепке алмағанда, алынған соманың 2%-ға дейінгі мөлшерін шегеріп қайтарады.
Егер құқық қорғау органдарына тыйым салу кезеңінде полициядан немесе соттан ақшалай қаражатты тәркілеу туралы өтініш түскен болса, онда қаражат толығымен құқық қорғау органдарына беріледі және болашақта қайтарылмайды.
MISTERBIT.PRO айырбастау пункті пайдаланушыларды қылмыстан алынған қаражатты жылыстату, терроризмді қаржыландыру, кез келген түрдегі алаяқтық, сондай-ақ тыйым салынған тауарлар мен қызметтерді сатып алу үшін сервисті пайдалану үшін біздің қызметті пайдалануға әрекеттенуден сақтандырады.
Біздің қызмет оны үшінші тұлғалардың теріс пайдалануы, қылмыскерлердің әрекеттері және заңсыз транзакциялармен байланысты болуы мүмкін залал үшін жауапты емес.
Айырбас жасау арқылы Пайдаланушы айырбастау қызметінің ағымдағы ережелерімен және AML саясатының барлық шарттарымен келіседі және оны сақтауға міндеттенеді.