AML (ақшаны жылыстатуға қарсы күрес) – бұл ақшаны жылыстатуға, терроризмді қаржыландыруға және жаппай қырып-жою қаруын жасауға қарсы күрес принциптері.
MISTERBIT.PRO онлайн қызметінің AML саясаты осы ережелердің 13 бөлімінде сипатталған.
Ақшаны жылыстатумен және терроризмді қаржыландырумен күресу мақсатында біздің айырбастау пунктіміз клиенттерден алынған транзакцияларды AML тексеруін жүргізеді.
Халықаралық және жергілікті заңдар мен ережелер ақшаны жылыстатуға, терроризмді қаржыландыруға, есірткі және адам саудасына, жаппай қырып-жою қаруын таратуға, сыбайлас жемқорлық пен парақорлыққа жол бермеу үшін тиімді ішкі рәсімдер мен тетіктерді енгізуді, сондай-ақ кез келген оқиға болған жағдайда шаралар қабылдауды талап етеді. күдікті әрекеттер мен әрекеттердің нысаны Пайдаланушылар.
Егер транзакция жоғары тәуекелді деп анықталса, айырбастау операциясы FATF стандарттарына сәйкес тексеруді күткенге дейін тоқтатылады.
Қызмет ішкі алгоритмдерді пайдалана отырып, сондай-ақ ұқсас құралдар мен әдістерді ұсынатын сертификатталған серіктестердің қатысуымен заңсыз транзакцияларды анықтаудың кез келген заңды әдістерін қолдануға құқылы.
Клиент жіберген транзакцияның AML тексеруі елеулі тәуекелді көрсететін жағдайларда қызмет қаржылық транзакцияларды тоқтату құқығын өзіне қалдырады. Транзакция көрсеткіштері тәуекелдің 65% аспауы керек, ал жеке аймақтардың сыни мазмұны келесі көрсеткіштерге ие: Dark Service және Dark Market – 5%; Миксер және құмар ойындар – 5%; Алаяқтық, алаяқтық, заңсыз қызмет, ұрланған және төлемді айырбастау – 2,5%.
Қолданбаның қолданылуы тоқтатылған жағдайда, Пайдаланушы мыналарды қамтамасыз ету арқылы кеңейтілген тексеруден өтуі керек:
1. Құжаттардың бірінің фотосуреті (паспорт, жеке куәлік немесе жүргізуші куәлігі).
2. Осы құжатпен және бүгінгі күн мен қолтаңба қолмен жазылған парақпен селфи.
Сондай-ақ келесі сұрақтарға толық жауап беріңіз:
– Сізге қаражат қай платформа арқылы келді? Жіберушінің әмиянының/платформасының ақшаны алу тарихының скриншоттарын, сонымен қатар зерттеушіде екі транзакцияға сілтемелерді қамтамасыз етіңіз;
– қаражаттың қандай қызметке алынғанын түсіндіру;
– мәміле қандай соманы құрады, сондай-ақ оның жасалған күні мен уақыты;
– ақшаны жөнелтушімен қандай байланыс адамы арқылы хабарластыңыз? Жіберушімен хат алмасудың барлық скриншоттарын беріңіз, онда біз ақшаның жіберілгенін растауды көре аламыз.
Қызмет пайдаланушыны кеңейтілген тексеру үшін қосымша құжаттарды немесе скриншоттарды сұрау құқығын өзіне қалдырады, өйткені блоктаудың әрбір жағдайы жеке қарастырылады және адамның заңсыз әрекеттерге қатысы жоқтығына қосымша кепілдіктерді талап етуі мүмкін.
Бұл қызмет болашақ транзакцияны талдауға арналған қосымша қызметтерді ұсынбайды және айырбастау операциясын жүргізу немесе қаражатты айырбастаудың ықтимал тәуекеліне қатысты Пайдаланушылардың сұрақтарына жауап бермейді. Егер криптовалютаның тазалығына күмәнданатын болса, Пайдаланушы ашық мамандандырылған платформаларда тәуекел дәрежесін дербес тексеруі керек.
Пайдаланушы тексеруден бас тартуға құқылы. Егер блоктау қабылдау онлайн немесе офлайн әмияндарда (айырбастаумен байланысты емес) жүзеге асырылған айырбастау қызметі тарапынан болса, онда бұл жағдайда 10 (он күннен) кейін минус 10% қайтарылады. – алынған соманың 30%, сондай-ақ басқа желілік комиссиялар. Ұстау бойынша сыйақы мөлшері пайдаланушы айырбастау қызметіне келтірген зиянмен анықталады.
Егер айырбастау қызметі «ыстық» әмиянды пайдаланған кезде қаражатты бұғаттау биржа тарапынан болса, онда бұл жағдайда тексеруден бас тарту қаражаттың толық жоғалуына әкеледі, өйткені блоктан шығару туралы шешімді үшінші жақ. Барлық қажетті құжаттарды ұсынғаннан кейін қайтару мерзімі реттелмейді.
Егер титулдық бірліктер биржа әмияндарына қабылданса және қорларды биржа бұғаттаса, онда Пайдаланушы тексеруден бас тартса, қаражат белгісіз уақытқа дейін тоқтатылған күйде қалады және сот шешімімен тоқтатылуы мүмкін. Қолданушының регресс тәртібімен барлық заңды талаптары қаражатты бұғаттау көзіне – биржаға қайта бағытталуы тиіс.
Қолданбадағы барлық Пайдаланушы ақпараты құпия болып табылады, дегенмен, жоғары тәуекелді транзакциялар үшін MISTERBIT.PRO онлайн қызметі заңсыз транзакциялар жасалған елдердің билік органдарымен есеп береді және ынтымақтасады.
Егер сот шешімі бойынша титулдық бірліктерді қайтару биржамен, биржа қызметі арқылы жүзеге асырылса, онда соңғысы алынған соманың минус 10% – 30% қайтаруды, сондай-ақ басқа да желілік комиссияларды жасайды. Ұстау бойынша сыйақы мөлшері пайдаланушы айырбастау қызметіне келтірген зиянмен анықталады.
Егер титулдық бірліктерді тоқтату кезеңінде полициядан немесе соттан ақшалай қаражатты тәркілеу туралы өтініш түссе, онда қаражат толығымен құқық қорғау органдарына беріледі және болашақта қайтарылмайды.
Қолданбадағы барлық Пайдаланушы ақпараты құпия болып табылады, дегенмен, жоғары тәуекелді транзакциялар үшін MISTERBIT.PRO онлайн қызметі заңсыз транзакциялар жасалған елдердің билік органдарымен есеп береді және ынтымақтасады.
MISTERBIT.PRO айырбастау пункті пайдаланушыларды қылмыстан алынған қаражатты жылыстату, терроризмді қаржыландыру, кез келген түрдегі алаяқтық, сондай-ақ тыйым салынған тауарлар мен қызметтерді сатып алу үшін сервисті пайдалану үшін біздің қызметті пайдалануға әрекеттенуден сақтандырады.
Біздің қызмет оны үшінші тұлғалардың теріс пайдалануы, қылмыскерлердің әрекеттері және заңсыз транзакциялармен байланысты болуы мүмкін залал үшін жауапты емес.
Айырбас жасау арқылы Пайдаланушы айырбастау қызметінің ағымдағы ережелерімен және AML саясатының барлық шарттарымен келіседі және оны сақтауға міндеттенеді.