AML (Anti-Money Laundering) არის ფულის გათეთრების, ტერორიზმის დაფინანსებისა და მასობრივი განადგურების იარაღის შექმნის წინააღმდეგ ბრძოლის პრინციპები.
MISTERBIT.PRO ონლაინ სერვისის AML პოლიტიკა აღწერილია ამ წესების მე-13 ნაწილში.
ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ საბრძოლველად, ჩვენი გაცვლითი ოფისი ახორციელებს კლიენტებისგან მიღებული ტრანზაქციების AML შემოწმებას.
როგორც საერთაშორისო, ასევე ადგილობრივი კანონები და რეგულაციები მოითხოვს ეფექტური შიდა პროცედურებისა და მექანიზმების განხორციელებას ფულის გათეთრების, ტერორის დაფინანსების, ნარკოტიკებითა და ადამიანებით ვაჭრობის, მასობრივი განადგურების იარაღის გავრცელების, კორუფციისა და მექრთამეობის აღკვეთის მიზნით. საეჭვო აქტივობებისა და საქმიანობის ფორმა მომხმარებლები.
თუ ტრანზაქცია მაღალი რისკის შემცველია, გაცვლის ოპერაცია შეჩერდება FATF-ის სტანდარტების შესაბამისად ვერიფიკაციის მოლოდინში.
სერვისს უფლება აქვს გამოიყენოს ნებისმიერი ლეგალური მეთოდი უკანონო ტრანზაქციების იდენტიფიცირებისთვის შიდა ალგორითმების გამოყენებით, ასევე სერტიფიცირებული პარტნიორების მონაწილეობით, რომლებიც გვთავაზობენ მსგავს ინსტრუმენტებსა და მეთოდებს.
ფინანსური ტრანზაქციის გაყინვა ხდება იმ შემთხვევებში, როდესაც კლიენტის მიერ გაგზავნილი ტრანზაქციის AML შემოწმება აჩვენებს მნიშვნელოვან რისკს. ტრანზაქციის მაჩვენებლები არ უნდა აღემატებოდეს რისკის 65%-ს, ხოლო ცალკეული ზონების კრიტიკულ შემცველობას აქვს შემდეგი მაჩვენებლები: Dark Service და Dark Market – 5%; მიქსერი და აზარტული თამაშები – 5%; გაცვლითი თაღლითობა, თაღლითობა, უკანონო მომსახურება, მოპარვა და გამოსასყიდი – 2.5%, სანქციები – 0.1%.
________________________________
ასევე, არ მიიღება თანხები ირანული და რუსული ბირჟებიდან, როგორიცაა: Rapira, Capitalist, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24 და სხვა პლატფორმები, რომლებიც მუშაობენ რუსულ რუბლთან. ამ პლატფორმებიდან მონეტები ექვემდებარება დაბლოკვას განუსაზღვრელი ვადით სავალდებულო KYC პროცედურით.
ჩვენი ლიკვიდობის პროვაიდერი გაცვლის მიმართულებებისთვის, რომლებიც არ მოიცავს ფიატ სახსრებს, კრძალავს მომხმარებლების მომსახურებას რუსეთის ფედერაციისა და ბელორუსის რესპუბლიკის ტერიტორიიდან. ამ ფაქტის იდენტიფიცირებამ შეიძლება გამოიწვიოს სახსრების დაბლოკვა განუსაზღვრელი ვადით.
________________________________
თუ განაცხადი შეჩერებულია, მომხმარებელმა უნდა გაიაროს გაფართოებული დადასტურება:
1. ერთ-ერთი დოკუმენტის ფოტოსურათი (პასპორტი, პირადობის მოწმობა ან მართვის მოწმობა).
2. სელფი ამ დოკუმენტით და ფურცლით, რომელზეც ხელით დაიწერება დღევანდელი თარიღი და ხელმოწერა.
და ასევე სრულად უპასუხეთ შემდეგ კითხვებს:
– რომელი პლატფორმის საშუალებით მოვიდა თქვენთან თანხები: მიაწოდეთ ეკრანის ანაბეჭდები გამგზავნის საფულის/პლატფორმის გატანის ისტორიიდან, ასევე ბმულები ორივე ტრანზაქციისთვის Explorer-ში;
– განმარტეთ, რა მომსახურებისთვის იქნა მიღებული თანხები;
– რა თანხა იყო გარიგება, ასევე მისი შესრულების თარიღი და დრო;
– რომელი საკონტაქტო პირის მეშვეობით დაუკავშირდით თანხების გამომგზავნს: მიაწოდეთ გამომგზავნთან მიმოწერის ყველა სკრინშოტი, სადაც ვნახავთ თანხების გაგზავნის დადასტურებას.
სერვისი იტოვებს უფლებას მოითხოვოს დამატებითი დოკუმენტები ან ეკრანის ანაბეჭდები მომხმარებლის გაფართოებული გადამოწმებისთვის, რადგან დაბლოკვის თითოეული შემთხვევა ინდივიდუალურად განიხილება და შეიძლება მოითხოვოს დამატებითი გარანტიები, რომ პირი არ არის ჩართული უკანონო ქმედებებში.
სერვისი გთავაზობთ დამატებით სერვისებს მომავალი ტრანზაქციის გასაანალიზებლად, მაგრამ არ პასუხობს მომხმარებლების კითხვებს გაცვლითი ტრანზაქციის განხორციელების ან სახსრების კონვერტაციის შესაძლო რისკთან დაკავშირებით. თუ არსებობს რაიმე ეჭვი კრიპტოვალუტის სისუფთავეზე, მომხმარებელმა დამოუკიდებლად უნდა შეამოწმოს რისკის ხარისხი ღია სპეციალიზებულ პლატფორმებზე.
რეგულარულ მომხმარებლებს შეუძლიათ დაუკავშირდნენ გაცვლის სერვისს, რათა შეამოწმონ მონეტებისა და საფულის სისუფთავე, რომლებიც უშუალოდ გაცვლას აპირებენ MisterBit.pro-ში, სერვისი იქნება უფასოდ.
მომხმარებელი იტოვებს უფლებას უარი თქვას ვერიფიკაციაზე, მაგრამ უნდა ესმოდეს, რომ განბლოკვის პროცედურა არ დაიწყება KYC-ის გავლის გარეშე.
განაცხადის შესახებ მომხმარებლის ყველა ინფორმაცია კონფიდენციალურია, თუმცა, მაღალი რისკის ტრანზაქციებისთვის, MISTERBIT.PRO ონლაინ სერვისი მოახსენებს და ითანამშრომლებს იმ ქვეყნების ხელისუფლებასთან, სადაც განხორციელდა უკანონო ტრანზაქციები.
თუ სასამართლოს გადაწყვეტილებით ან ლიკვიდობის მიმწოდებლის ნებაყოფლობითი დაბრუნება ხორციელდება გაცვლითი სერვისით, მაშინ ეს უკანასკნელი ანაზღაურებს მიღებული თანხის 2%-მდე, ქსელის სხვა საკომისიოების ჩათვლით.
თუ საკუთრების ერთეულების გაყინვის პერიოდში მიიღეს მოთხოვნა პოლიციისგან ან სასამართლოსგან თანხების ჩამორთმევის თაობაზე, მაშინ თანხა სრულად გადაეცემა სამართალდამცავ ორგანოებს და მომავალში ვერ დაბრუნდება.
MISTERBIT.PRO გაცვლითი ოფისი აფრთხილებს მომხმარებლებს, არ ეცადონ გამოიყენონ ჩვენი სერვისი დანაშაულის, ტერორიზმის დაფინანსების, ნებისმიერი სახის თაღლითობის შედეგად მიღებული სახსრების გასათეთრებლად, ასევე აკრძალული საქონლისა და მომსახურების შესაძენად სერვისის გამოყენებისგან.
ჩვენი სერვისი არ არის პასუხისმგებელი მესამე პირების მიერ მის ბოროტად გამოყენებაზე, კრიმინალების ქმედებებზე და უკანონო გარიგებებთან დაკავშირებულ შესაძლო ზიანს.
გაცვლის განხორციელებით მომხმარებელი ეთანხმება გაცვლითი სერვისის მოქმედ წესებს და AML პოლიტიკის ყველა პირობას და იღებს ვალდებულებას დაიცვას იგი.