AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.
AML Политика онлайн сервиса MISTERBIT.PRO описана в 13 разделе настоящих правил.
В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма наш обменный пункт проводит AML-проверку поступающих от клиентов транзакций.
Как международные, так и местные законы и правила требуют внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любой формы подозрительных действий и активности Пользователей.
В случае, если транзакция будет идентифицирована как высокорискованная, то обменная операция будет приостановлена до проведения проверки в соответствии со стандартами FATF.
Сервис вправе использовать любые законные методы выявления незаконных транзакций с помощью внутренних алгоритмов, а также с участием сертифицированных партнеров предлагающих подобные средства и методы.
Замораживание финансовой операции происходит в тех случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск. Показатели транзакции не должны превышать 65% риска, а критическое содержание отдельных зон имеют следующие показатели: Dark Service и Dark Market — 5%; Mixer и Gambling — 5%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen и Ransom — 2.5%, Санкции– 0,1%.
________________________________
Также не принимаются средства с иранских и российских бирж, таких как: Rapira, Capitalist, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24 и прочих платформ, работающих с российским рублём. Монеты с данных платформ подлежат блокировке на неопределённый период с обязательной процедурой прохождения KYC.
Наш провайдер ликвидности по направлениям обмена, в которых не участвуют фиатные средства, запрещает обслуживание пользователей с территории Российской Федерации и Республики Беларусь. Выявление данного факта может привести к блокировке средств на неопределенный период.
________________________________
В случае приостановки заявки Пользователь обязан пройти расширенную верификацию, предоставив:
1. Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
А также в полном объеме ответить на следующие вопросы:
— посредством какой платформы средства поступили к вам: предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
— объяснить, за какую услугу были получены средства;
— на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
— через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств: предоставить все скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
Сервис оставляет за собой право истребовать дополнительные документы или скрины для расширенной верификации пользователя, так как каждый случай блокировки рассматривается индивидуально и может потребовать дополнительные гарантии не причастности лица к противозаконным действиям.
Сервис оказывает дополнительных услуги по анализу будущей транзакции, но не отвечает на вопросы Пользователей, связанных с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках.
Постоянные пользователи могут обратиться в обменный сервис для проверки чистоты монет и кошелька, которые собираются непосредственно обменять в MisterBit.pro, услуга будет оказана бесплатно.
Пользователь оставляет за собой право отказа от верификации, но должен понимать, что процедура по разблокировки не будет инициирована без прохождения KYC.
Вся информация Пользователей по заявке является конфиденциальной, однако по транзакциям с высоким риском онлайн сервис MISTERBIT.PRO будет сообщать и сотрудничать с властями стран, где были проведены незаконные операции.
Если по решению суда или добровольный refund провайдера ликвидности осуществляется через обменный сервис, то последний осуществляет возврат за минусом до 2% от поступившей суммы, не включая прочие комиссий сети.
Если в период заморозки титульных знаков был получен запрос из полиции или суда на арест средств, то средства в полном объеме будут переданы правоохранительным органам и в дальнейшем не могут подлежать возврату.
Обменный пункт MISTERBIT.PRO предостерегает пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Наш сервис не несёт ответственности за неправомерное использование его третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с операциями незаконного характера.
Совершая обмен, Пользователь соглашается с действующими правилами обменного сервиса и со всеми условиями AML политики и обязуется её исполнять.